Od wielu lat notujemy ma świecie dynamiczny wzrost rynku zarządzania majątkiem i doradztwa finansowego dla zamożnych klientów prywatnych (posiadających ponad 1 mln USD ulokowane w aktywach finansowych). Światowy wzrost rynku zarządzania majątkiem w latach 1996-2005 wyniósł średnio 8% rocznie. W roku 2006 wzrost wyniósł 11,% , a wartość rynku wynosi dzisiaj ok. 37,2 biliona USD. Liczba osób dysponujących aktywami finansowymi o wartości powyżej 1 miliona USD wynosi na całym świecie 9,5 miliona osób. Czynnikami determinującymi kreację bogactwa w ostatnich latach były realny wzrost PKB i wzrost kapitalizacji rynków akcji, w szczególności rynków rozwijających się. Największy przyrost liczby zamożnych osób prywatnych odnotowano na rynkach rozwijających się (najwięcej w Singapurze, Indiach, Indonezji i Rosji). Szacuje się, że w 2011 roku wartość rynku HNWI (High Net World Individuals) wzrośnie do 51,6 biliona USD, przy rocznym wzroście na poziomie 6,8% [1]. Według innych szacunków do 2010 r. globalny rynek private banking będzie zwiększał sięśredniorocznie o 6% [2].
W Polsce rynek usług zarządzania majątkiem i doradztwa finansowego dla zamożnych klientów prywatnych rozwija się w tempie 9% rocznie [3]. Z kolei z Raportu IBnGR wynika, że rynek ten będzie rozwijał się w tempie nawet 30-40% rocznie do 2010 r.[2]. Liczbę potencjalnych klientów dysponujących aktywami do zainwestowania na poziomie 500 tysięcy PLN szacuje się na 100 tysięcy osób [2].
Polskie banki starające się odpowiedzieć na potrzeby inwestycyjne tej grupy Klientów są ograniczone zamkniętą architekturą produktową. Banki najczęściej oferują jedynie produkty swoje lub ze swojej grupy kapitałowej. Fakt ten znacznie utrudnia Klientom efektywne zarządzanie ich aktywami finansowymi. Tylko nieliczne grono banków oferuje produkty konkurencyjnych instytucji. W związku z tym w ramach współpracy z jednym bankiem Klienci nie mają możliwości skorzystania z najlepszych rozwiązań inwestycyjnych dostępnych na rynku. W celu uzyskania dostępu do różnych produktów warto korzystać z usług kilku różnych instytucji finansowych.
Oferta usług wyspecjalizowanego doradcy, który skupia się wyłącznie na kreowaniu rozwiązań inwestycyjnych opartych na produktach renomowanych firm inwestycyjnych obecnych na całym świecie należy wciąż do rzadkości. Instytucją, która skupiła „pod jednym dachem” wiele rozwiązań inwestycyjnych, jednocześnie zapewniając wysoką w tym względzie specjalizację i profesjonalne doradztwo jest INVESTMENT FUND MANAGERS.
[1] Raport Capgemini i Merrill Lynch „World Wealth Report 2007, Czerwiec 2007
[2] Raport Instytutu Badań nad Gospodarką Rynkową
[3] Szacunki BRE Bank, „Milionerzy z Twojej ulicy”, Newsweek, nr 40, 23.07.2006 r.
O NAS :
