W 2009 r. rynek zarządzania majątkiem i doradztwa finansowego dla zamożnych klientów indywidualnych (High Net Worth Individuals (HNWI), posiadających ponad 1 mln USD ulokowanych w aktywach finansowych) wrócił do przedkryzysowych poziomów z 2007 r. Pomimo skurczenia się światowego PKB o 2% w 2009 r., światowy wzrost rynku zarządzania majątkiem wyniósł +18,9% do 39 biliona USD, a liczna HNWI osiągnęła 10 milionów osób. W latach 2008-2009 roczny wzrost rynku wyniósł 17,1%. Największy przyrost liczby zamożnych osób indywidualnych odnotowano na rynkach azjatyckich – region Asia-Pacific, gdzie liczba HNWI wzrosła o 25,8% do 3 milionów osób, którzy dysponowali majątkiem o wartości 9,7 biliona USD [1].
Do czynników determinujących powrót zamożności do poziomów z 2007 w ostatnich dwóch latach można zaliczyć: (1) odbudowanie kapitalizacji światowych rynków kapitałowych po kryzysie 2008 i 2009 roku, (2) wzrost cen surowców, (3) odbicie na rynku funduszy hedge, które zdołały pokryć większość strat z 2008 r., (4) ceny domów wzrosły w porównaniu z poziomem z 2008 r., (5) nastąpił znaczy wzrost cen złota a ceny ropy wzrosły o 78% w por. poziomu z końca 2008 r. W następnych latach, z wymienionych powyżej czynników, szczególnie rynki kapitałowe mogą być głównym motorem kreowania zamożności, ze względu na dobre prognozy dla światowego PKB oraz niskie, pokryzysowe wyceny spółek.
Według banku Credit Suisse udział Polski w światowym rynku HNWI wynosi 0,44%, a ich aktywa wynoszą 0,9 biliona USD. Liczbę klientów dysponujących aktywami do zainwestowania na poziomie 1 mln USD bank oszacował na 25.000 osób, a osób dysponujących kapitałem 100.000 USD na 1,5 miliona osób [2].
Większość polskich banków starających się odpowiedzieć na potrzeby inwestycyjne tej grupy klientów są ograniczone zamkniętą architekturą produktową. Banki najczęściej oferują własne produkty lub produkty grup kapitałowych do których należą. Fakt ten utrudnia klientom efektywne zarządzanie ich aktywami finansowymi. Tylko nieliczne grono banków oferuje produkty konkurencyjnych instytucji finansowych. W związku z tym w ramach współpracy z jednym bankiem klienci nie mają możliwości skorzystania z najlepszych rozwiązań inwestycyjnych dostępnych na rynku. W celu uzyskania dostępu do różnych produktów warto bowiem korzystać z usług kilku różnych instytucji finansowych.
W IFM dążymy do zapewnienia wysokiej jakości usług doradztwa inwestycyjnego, które skupia się wyłącznie na kreowaniu globalnych rozwiązań inwestycyjnych opartych na produktach renomowanych firm inwestycyjnych obecnych na całym świecie.
[1] Raport Capgemini i Merrill Lynch „World Wealth Report 2010, Czerwiec 2010
[2] Raport Parkiet Private Banking, Kwiecień 2011
Katowice | Warszawa | Wrocław | Nota prawna | Copyright 2003-2012 by INVESTMENT FUND MANAGERS S.A.